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永安财险两大股东宫斗正酣 频受处罚谁是话事人?

2018-01-11 18:17:29 投资时报 

  无论是受到监管处罚、业务负增长,还是代表不同股东利益的董事长和总裁之间矛盾暴露,都折射出永安财险的公司治理乱象和经营困境

  文 | 《投资时报》记者 刘佳昕

永安财险两大股东宫斗正酣 频受处罚谁是话事人?

  多事,也可能在凛冬。

  自去年以来,BETVICTOR监管掀起风暴,多家BETVICTOR公司受到处罚。《投资时报》对2017年保监会出具的37张监管函进行了统计和回顾,推出《BETVICTOR监管风云录》专题报道。

  永安财险不仅收到监管函,近期其内部激烈的人事矛盾也引发外界高度关注。

  先是任职5年的永安财险原总裁蒋明突然被解聘,之后又有永安财险员工发出匿名信,声称公司存在脱离实际薪保比、财务违规等问题。内忧外患已是这家险企当前最真实的写照。

  从经营业绩上看,2012年至2016年,永安财险净利润由1.8亿元大增至6.4亿元。不过,该公司同期保费收入由70.53亿元增至91.02亿元,累计增长29%。注意,这大幅低于财险行业67.56%的平均增速。

  好在并不都是太坏的消息。尽管出现种种问题,但永安财险去年前三季度分别实现净利润0.97亿元、3.45亿元、5.43亿元。

  处罚接踵而至

  公司治理缺失是中国险资企业的通病,永安财险也不能例外。

  2017年9月,保监会因“2015年至2016年7月,永安财险新渠道业务虚假列支车船使用费和公杂费合计86万元,用于2494名续保客户发放加油卡、电话卡等礼品”等事由,对该公司罚款35万元。

  据悉,永安财险各分支机构,诸如郑州中支、盐城中支、石家庄中支、青岛分公司、临汾中支等,均涉及了虚列费用和车险业务发回扣违规。

  该公司还存在未经批准设立营业部问题,加之编制提供虚假资料等违法行为,9月永安财险累计被罚款56万元,时任公司总经理蒋明被罚款累计14万元。

  2017年11月28日,保监会下发的监管函显示,保监会于2月28日至3月10日对永安财险开展了公司治理现场评估工作,发现永安财险在“三会一层”运作、关联交易、合规与内控管理、内部审计、考核激励等方面存在问题。同时,保监会要求永安财险在接到监管函后立即实施整改工作。

  一个月后,永安财险安康中心支公司因未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告违反规定。12月21日,中国人民银行安康市中心支行依法对该公司处以人民币25万元罚款,对该公司负责人处以人民币1.6万元罚款。

  净现金流承压

  永安财险于1996年9月在西安成立,主要股东为延长石油集团、上海复星集团、陕西有色集团等,公司注册资本金30亿元。

  数据显示,2006年永安财险亏损9亿元,2008年底,其累计亏损已达到18.64亿元。不过到了2009年,永安财险迅速扭亏为盈,实现净利润9724.65万元,2010年其净利润达到2.9亿元,同比增长近两倍。

  虽然至此之后一直保持盈利状态,但2016年该公司业绩下滑明显。当年实现净利润6.43亿元,同比减少22.83%。

  2017年1-10月,永安财险实现原BETVICTOR保费收入74.41亿元,同比减少6.33%。

  从最新经营状况来看,永安财险第三季度偿付能力报告显示,永安财险核心偿付能力充足率为276.5%,净利润为5.46亿元,风险综合评级稳定为B类。

  值得注意的是,2017年三季度末,其净现金流为-4.68亿元。永安财险偿付能力报告称,公司经营活动现金流为负,主要是因为公司业务负增长,但赔付、费用支出有一定滞后性,所以支出大于收入;公司筹资活动现金流为负,是因为2017年9月,公司完成2016年度分红工作,故使得筹资活动现金流出4.29亿元;而且公司投资活动净现金流为4.89亿元,上述多方面原因造成了现金流为负。

  管理层矛盾暴露

  去年12月15日,一份匿名内部信流出。这封自称永安财险中层员工发出的匿名信件称,复星集团的一些公司领导存在下达脱离市场实际的“薪保比”等经营管理问题,信中还提到“总公司2017年下半年多个月份将分公司应计提的销售费用调出,当月不入账,虚假调节财务报表,从而让综合成本率控制在100%。”

  而这让公司的管理层矛盾浮出水面。

  永安财险的22家股东中,从持股比例上来看,大股东公司为陕西延长石油(集团)有限责任公司,持股比例为20%;上海杉控投资有限公司和上海复星工业技术发展有限公司分别为第二和第三大股东,分别持股19.83%和16.18%。

  事实上,陕西省国资委为永安财险实际控制人,其有关联关系的公司股东持股比例合计为45.02%。第二大股东为复星集团,通过旗下上海复星产业投资有限公司、上海复星工业技术发展有限公司,以及该公司下属公司上海杉控投资和上海翼航船舶设备物资有限公司等4家公司共计持有永安财险股份40.68%。

  可以看到,永安财险第一大股东和复星集团持股比例相差并不悬殊,而以前一直负责经营,而大股东收回控制权的意图也愈发明显。

  12月6日,永安财险召开董事会临时会议审议,决定解聘蒋明的永安财险总裁职务。12日,经永安财险第五届董事会2017年第13次临时会议审议,由刘雄出任永安财险临时负责人,主持公司的日常经营工作。

  公司总裁刚被解聘,又有董事提出罢免董事长陶光强的议案。该议案被否之后,上述匿名信随即流传出来。

  任命刘雄8天之后,永安财险再度抛出四份公告。公告显示,因工作需要,董事长陶光强将同时担任永安财险直接股票投资风险责任人、无担保债券投资风险责任人、境外投资风险责任人,以及不动产投资风险责任人。由此,陶光强一人兼任了4个风险投资责任人职务。

  据悉,永安财险前总裁蒋明此前先后担任人保宁波分公司总经理、中再保办公室主任、上海分公司总经理、大地财险总经理、董事长等职务。2012年6月,蒋明离开大地财险后就任复星集团副总裁,随后在9月入驻永安财险任总裁一职。五年之后,蒋明回归复星集团,再次出任副总裁一职。

  陶光强此前曾担任陕西延长石油(集团)副总经理、延长油田股份公司党委书记、董事长等职务。

  复星集团表示,永安BETVICTOR董事会审议并通过解聘总裁蒋明的议案,主要是蒋明年龄原因。并表示,复星已聘任蒋明担任集团副总裁,并继续作为永安董事,在复星的金融BETVICTOR板块和永安发展上进一步发挥专业作用。

  

(责任编辑:李佳佳 HN153)
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